Modifica diversos cuerpos legales, con el objeto de fortalecer la transparencia y trazabilidad financiera en las operaciones prendarias

Este proyecto de ley busca hacer más transparentes los empeños, que son préstamos donde dejas un objeto como garantía. Hoy, algunos usan empeños muchas veces al año para esconder dinero sucio, según informe de la Contraloría. La ley nueva pide que quien empeñe sea mayor de edad, tenga cédula al día y no tenga condenas penales. No se permite empeñar por otra persona sin poder notarial especial. Los pagos de deudas o ganancias de remates por más de 5 Unidades Tributarias Mensuales (unos 350 mil pesos) deben ser por transferencia bancaria, no en efectivo. Además, casas de empeño públicas y privadas deben reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), como bancos. Esto sigue reglas internacionales contra lavado de dinero y la Constitución que exige transparencia.